Zurich Vorsorgeflex Spezial

Die flexible Art, Vermögen anzulegen.

Zurich Vorsorgeflex Spezial

Wenn der Ruhestand Ihres Kunden näher rückt und er einen größeren Kapitalbetrag kurz- bis mittelfristig anlegen will, ist guter Rat wertvoll: Schließlich möchte er sein Vermögen für einen überschaubaren Zeitraum sicher und ausgewogen investieren – und dennoch im Bedarfsfall frei darüber verfügen können. Damit er zum einen ggunterschiedliche Sparziele erreichen und zum anderen ganz flexibel mit seinem Kapital tun kann, was er möchte und wann er möchte.

Unsere Lösung für die Anforderungen Ihres Kunden heißt Zurich Vorsorgeflex

Mit der fondsgebundenen Rentenversicherung Zurich Vorsorgeflex verbindet er Liquidität mit Kapitalaufbau (z.B. für seine Altersvorsorge) und investiert ganz nach Wunsch in einen bedarfsgerechten Mix aus sicheren und chancenreichen Anlagen.

Statt sein Kapital auf mehrere Verträge zu verteilen, ist es mit Zurich Vorsorgeflex breit angelegt – ganz einfach und bequem für Ihren Kunden.

  • Highlights

    Die Highlights der Zurich Vorsorgeflex Spezial auf einen Blick 

    • Kurzfristige Kapitalanlage möglich (Versicherungsdauer schon ab fünf Jahren)
    • Optimale Vermögensaufteilung für die Altersvorsorge Ihrer Kunden in nur einem Vertrag durch Investment in zwei verschiedene Anlagetöpfe (Liquiditätsreserve, Basis-Anlage) 
      • Liquiditätsreserve: geldmarktnaher Rentenfond DWS Euro Reserve, der die kurzfristige Verfügbarkeit des Kapitals (z.B. für unvorhergesehene Ausgaben) garantiert (maximal 20% des Einmalbeitrages)
      • Basis-Anlage: Wahl zwischen individueller Fondsanlage (mehrere Investmentfonds aus einer breiten Fondspalette unterschiedlicher Fonds- und Risikoklassen von zahlreichen namhaften Fondsgesellschaften), drei vorgefertigten Portfolien zur optimalen Vermögensstrukturierung (jährliches Rebalancing möglich) und gemanagter Fondsanlage (insgesamt acht Depotmodelle in zwei Depotmodellvarianten ("ETF" und "Plus") und mit unterschiedlichem Chancenpotenzial, gemanagt durch ein Expertengremium von Zurich und Deutsche Bank)
    • Hohe Flexibilität durch monatliche Umschichtungen (Fonds-Shift innerhalb von drei Arbeitstagen nach Antragseingang), Kapitalentnahmen ohne Storno-Abschlag und Zuzahlungen
    • Todesfallschutz optional einschließbar
    • Leistung zum Abruftermin flexibel wählbar (lebenslange Rente, wahlweise Kapitalzahlung oder Mix aus beidem)
    • Bei Rentenbezug: Sicherheit durch garantierten Rentenfaktor ohne AVB-Treuhänderklausel
    • Steuervorteile einer fondsgebundenen Rentenversicherung
  • Produktinfos

    Bedarfsgerechter Anlagemix

    Mit Zurich Vorsorgeflex investiert Ihr Kunde sein Kapital sinnvoll und strukturiert mit nur einem Produkt. Bei der Aufteilung des Einmalbeitrags richten wir uns nach den individuellen Anlagepräferenzen des Kunden.

    Ein Vertrag – unterschiedliche Anlageziele

    Optimale Anlage – auf den Mix kommt es an

    Mit Zurich Vorsorgeflex kann Ihr Kunde durch die Anlage in zwei Anlagetöpfen seine Sparziele, Verfügbarkeit und Sicherheit optimal mixen. Dabei unterliegen die Anlagen einer regelmäßigen Überprüfung. Sofern Anlageinnovationen (z.B. neue Fonds) verfügbar sind, kann er auch davon profitieren.

    1. Liquiditätsreserve

    Die Liquiditätsreserve besteht aus dem geldmarktnahen Rentenfonds DWS Euro Reserve. Diese sehr sichere Anlage garantiert die kurzfristige Verfügbarkeit des Kapitals. So kann Ihr Kunde auch unvorhergesehene Ausgaben schnell begleichen.

    Da der Ertrag in der Liquiditätsreserve gering ist, ist der Anlagebetrag auf max. 20% des Einmalbeitrages begrenzt.

    Sofern Ihr Kunde diesen Anlagetopf besparen möchte, sollten Sie als Versicherungspartner mit ihm die optimale Liquidität seiner Vermögensanlage bestimmen.

    2. Basis-Anlage

    Ihr Kunde kann, je nach Präferenz und Risikoneigung, aus verschiedenen Fondsstrategien die für ihn passende auswählen:
    1. Gemanagte Depotmodelle:
      Ideal für alle, die den Aufbau ihres Altersvorsorgevermögens in die Hände von Experten legen wollen.
      • Depotmodellvariante "ETF":
        bestückt mit passiv gemanagten und preisgünstigen ETFs für sehr preisbewusste Kunden
      • Depotmodellvariante "Plus":
        bestückt mit aktiv gemanagten, besonders günstigen Fonds
    2. Vermögensstrukturierte Portfoliomodelle:
      Ideal für alle, die für den Aufbau ihres Altersvorsorgevermögens eine Expertenempfehlung wünschen. Jährliches Rebalancing ist möglich.
    3. Individuelle Fondsauswahl:
      Ideal für alle, die selbst bestimmen wollen, durch welche Fonds ihr Altersvorsorgevermögen wachsen soll. Jährliches Rebalancing ist möglich.
    Grafik Einmalanlage Vorsorgeflex 07-2017 600x370

    Flexible Vertragsgestaltung

    Ihr Kunde hat die Wahl – er entscheidet selbst, was am besten zu ihm passt.

    Ihr Kunde kann Zurich Vorsorgeflex ganz individuell nach seinen Wünschen gestalten. Viele Entscheidungen kann er während der Vertragslaufzeit ändern.

    So bleib er beweglich und behält das Ruder immer in der Hand.

    Flexible Zuzahlungen
    Natürlich kann Ihr Kunde auch jederzeit Zuzahlungen vornehmen, z.B. bei Ablauf einer Lebensversicherung oder eines Festgeldes.

    Flexible Umschichtungen
    Obwohl er nur in ein Produkt investiert, bleibt Ihr Kunde in seinem Handlungsspielraum flexibel.
    So kann er monatlich zwischen den beiden Anlagetöpfen und innerhalb der Basis-Anlage umschichten. Umschichtungen zwischen der Basis-Anlage und der Fondsumschichtungen sowie innerhalb der Basis-Anlage sind kostenlos und nicht von der Abgeltungssteuer betroffen. Dieses ist insbesondere ein Vorteil bei Wahl einer individuellen Fondsanlage mit jährlichen Rebalancing, da in der Rentenversicherung die jährliche Gewinnsicherung nicht der Steuer unterliegt. Diese führen wir innerhalb von drei Arbeitstagen nach Antragseingang aus.

    Flexible Kapitalentnahmen
    Benötigt Ihr Kunde kurzfristig Kapital, kann er es jederzeit entnehmen, ohne dass dafür Gebühren anfallen. Dabei bestimmt er selbst, aus welchem Anlagetopf und in welcher Höhe das Geld entnommen werden soll.

    Todesfallschutz mit Steuervorteil
    Um seine Hinterbliebenen abzusichern, kann Ihr Kunde auf Wunsch bis zu 100% des Einmalbeitrags als garantierte Mindesttodesfallsumme vereinbaren. Bei Tod der versicherten Person unterliegt die Todesfallleistung nicht der Einkommensteuer.

    Flexible Leistung im Erlebensfall
    Zum vereinbarten Rentenbeginn erhält Ihr Kunde eine lebenslange Rente. Alternativ kann er sich das Kapital auszahlen oder die Fondsanteile übertragen lassen. Ebenso ist eine Mischung aus Rente und Kapitalauszahlung möglich.

    Zusätzliche Vorteile bei Rentenzahlung
    Wählt Ihr Kunde eine lebenslange Rente, sichern wir ihm bereits bei Vertragsabschluss einen garantierten Rentenfaktor zum vereinbarten Rentenbeginn zu. Das gibt ihm noch mehr Planungssicherheit für seine Altersversorgung. Zudem unterliegt die monatliche Rente nur der günstigeren Ertragsanteilsbesteuerung.

    Kurze Versicherungsdauer
    Ihr Kunde kann Zurich Vorsorgeflex schon für eine Versicherungsdauer ab fünf Jahren abschließen.

     

    Produktsteckbrief

    Hier finden Sie den Produktsteckbrief zum Produkt, der zur internen Verwendung gedacht ist und daher nur nach Login sichtbar ist

    Bitte loggen Sie sich hier ein, um den folgenden Inhalt sehen zu können.

  • Dokumente

    Verkaufsunterlagen zum Produkt

    Hier finden Sie Verkaufsunterlagen zum Produkt. Zum Download bitte das PDF-Icon anklicken

    Weitere Verkaufsunterlagen

    Weitere Verkaufsunterlagen, z.B. auch zu anderen Produkten, sowie zahlreiche Anträge und Formulare finden Sie in unserer

    Dokumentenbibliothek Leben

    Produktinformationen

    Dokumente wie Bedingungen und Verbraucherinformationen sowie weitere Tarif- und Produktinformationen, Anträge und Formulare finden Sie im

    Marketing-Portal

  • News
  • Tarifrechner

    Online-Rechner

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    Anmeldung zum Zurich Online-Rechner

    Sofern Sie noch keine Zulassung für den WebLife-Rechner besitzen, können Sie sich direkt hier für WebLife anmelden. Bitte beachten Sie hierzu das unten beschriebene Anmeldeverfahren.
    Alternativ können Sie sich natürlich an Ihre zuständige Betreuungskraft wenden.

    Anmeldung für WebLife in 3 Schritten

    • Schritt 1
      Bitte laden Sie sich die Datenschutzvereinbarung und das Antragsformular für den Online-Rechner WebLife herunter und speichern beide Dokumente auf Ihrem Rechner.
    • Schritt 2
      Bitte füllen Sie die Datenschutzvereinbarung und das Antragsformular vollständig aus (dies geht bequem direkt am Bildschirm). Anschließend drucken Sie die beiden Formulare bitte komplett aus und unterschreiben beide Dokumente.
      (Hier finden Sie eine Ausfüllhilfe für die Datenschutzvereinbarung und eine Ausfüllhilfe für das Antragsformular)
    • Schritt 3
      Die ausgefüllten und unterschriebenen Formulare (bitte unbedingt beide Formulare: die Datenschutzvereinbarung und das Antragsformular) senden Sie bitte auf einem der folgenden Wege an Zurich:
            
      per Post an:
         per Fax an:     per E-Mail* an:
      Zurich Gruppe Deutschland
      Vertrieb Leben
      VS-VA-VAM
      Poppelsdorfer Allee 25-33
      53115 Bonn
            0228 268 932 9310       maklerverwaltung@zurich.com
      Hinweis: für den E-Mailversand bitte die beiden ausgefüllten und unterschriebenen Dokumente vollständig einscannen und die gescannten Dokumente (z.B. als PDF- oder jpg-Dateien) der Mail als Anlagen beifügen. 

     

    Ein Mitarbeiter von Zurich wird Ihren Antrag schnellstmöglich prüfen und bearbeiten.

    Sobald Ihre Zulassung zum Online-Rechner WebLife erfolgt ist, werden Sie benachrichtigt (im Fall einer Erstzulassung zu unserem Maklerweb erhalten Sie mit separater Post auch Ihre Benutzerkennung und Ihr persönliches Passwort).

  • Fondsinfos

    Alle Fondsinformationen auf einen Blick

    Unsere exzellente Fondsauswahl bei individueller Fondsanlage im Überblick

    Hier finden Sie Fondsinformationen zu allen Fonds, die in der Fondspalette unserer Fondsgebundenen Produkte der Spezial-Linie auswählbar sind.

    Die unten in den Tabellen hinterlegten Faktenblätter werden tagesaktuell erzeugt - bereitgestellt von der unabhängigen und renommierten Fondsrating-Agentur Morningstar.

    Zusätzlich steht Ihnen hier das Faktenblatt zur individuellen Fondsanlage zur Verfügung:

    Faktenblatt – die Fondspalette der FV Spezial

    Gemanagte Fondsanlage

    Aktuelles zu Depotzusammensetzung und Wertentwicklung der verschiedenen gemanagten Depotmodelle.

    Gemanagte Depotmodelle

    Hier geht es direkt zum Morningstar-Tool
    Dort können Sie selbst zu allen Fonds der aktuellen Fondspalette wichtige Fondskennzahlen einsehen, die Darstellung nach verschiedenen Merkmalen sortieren oder sich individuelle Fondsportfolios inkl. der zugehörigen Factsheets erstellen.

    Fondslisten Bestand FV Spezial

    Fondsliste VSL
    Fondsliste FL 94
    Foldsliste FL 67

    Vermögensstrukturierte Portfoliomodelle

    Das Faktenblatt zeigt die Fondsstrategie in der FV Spezial (Neugeschäft und Bestand) sowie die aktuelle Portfoliozusammensetzung

    Faktenblatt Portfolio-Modelle

    Rentenfonds

    Rentenfonds Fondsname Fondsanbieter Risiko-klasse Fondsanteils-klasse1 Fonds-kosten2 ISIN WKN Morningstar RatingTM
    Anleihen EUR diversifiziert DWS Euroland Strategie (Renten) TFC DWS Investments 2 i 0,40 % DE000DWS2NP4 DWS2NP k.R.
    DWS Vermögensbildungsfonds R LD DWS Investments 2 p 0,70 % DE0008476516 847651 ****
    Schroder Int. Selection Fund EURO Bond C Acc Schroder Investment Management (Luxembourg) 2 i 0,64 % LU0106235533 933361 *****
    Fidelity Funds – Euro Bond Fund Y-ACC-Euro Fidelity International 2 i 0,65 % LU0346390197 A0NGW5 *****
    Franklin European Total Return Fund I acc EUR Franklin Templeton Investments 2 i 0,55 % LU0195952774 A0B6Y8 ****
    Anleihen EUR ultrashort DWS Euro Reserve3 DWS Investments 1 p 0,21 % LU0011254512 971122 **
    Anleihen Europa DWS Eurorenta DWS Investments 2 p 0,89 % LU0003549028 971050 ***
    Threadneedle European Bond Fund IG EUR Acc Threadneedle Investments 2 i 0,56 % GB00B3T70242 - ****
    Unternehmensanleihen EUR DWS Covered Bond Fund FD DWS Investments 2 i 0,40 % DE000DWS1UN6 DWS1UN **
    Deutsche Invest I Euro Corporate Bonds FC DWS Investments 3 i 0,68 % LU0300357802 DWS0M6 ****
    1   p = normaler Publikumsfonds; i = institutionelle Tranche
    2   Laufende Fondskosten in % des Fondsvermögens (ongoing charges)
    3   Dieser Fonds ist bei Zurich Vorsorgeflex innerhalb der Basis-Anlage nicht wählbar.

    Mischfonds

    Mischfonds Fondsname Fondsanbieter Risiko-klasse Fondsanteils-klasse1 Fonds-kosten2 ISIN WKN Morningstar RatingTM
    EUR aggressiv-Global ARERO - Der Weltfonds DWS Investments 3 p 0,55 % LU0360863863 DWS0R4 ***
    DWS Vorsorge AS (Dynamik) DWS Investments 3 p 0,91 % DE0009769885 976988 ****
    DWS Top Portfolio Offensiv DWS Investments 3 p 1,57 % DE0009848010 984801 ***
    Flossbach von Storch – Multi Asset – Growth – I Flossbach von Storch 3 i 0,78 % LU0323578228 A0M43X *****
    DWS Dynamik Opportunities FC DWS 4 i 0,85 % DE0009848077 984807 *****
    EUR ausgewogen-Global Nordea-1 Stable Return Fund BI-EUR Nordea 2 i 1,04 % LU0351545230 A0NJEB ****
    Flossbach von Storch – Multi Asset – Balanced – I Flossbach von Storch 3 i 0,89 % LU0323578061 A0M43V *****
    JPM Global Income C (acc) – EUR JPMorgan Asset Management 3 i 0,75 % LU0782316961 A1JX8Y ***
    EUR defensiv-Global Flossbach von Storch – Multi Asset – Defensive – I Flossbach von Storch 2 i 0,90 % LU0323577840 A0M43T *****
    Fidelity Funds – SMART Global Defensive Fund A-ACC-Euro (Euro/USD hedged) Fidelity International 3 p 1,56 % LU1431865044 A2AL9E k.R.
    Invesco Pan European High Income Fund C thes. EUR Invesco 3 i 1,07 % LU0243957668 A0J20F *****
    EUR flexibel Warburg Portfolio Flexibel Warburg Invest 3 p 1,61 % DE000A0HGMD9 A0HGMD k.R.
    EUR flexibel-Global DWS TRC Top Dividende DWS Investments 3 p 1,52 % DE000DWS08P6 DWS08P ****
    DWS TRC Deutschland DWS Investments 3 p 1,45 % DE000DWS08N1 DWS08N ****
    Fidelity Funds – SMART Global Moderate Fund A-ACC-Euro (Euro/USD hedged) Fidelity International 3 p 1,68 % LU1431864237 - k.R.
    M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund C Acc (EUR) M&G International Investments 3 i 0,97 % LU1582988488 A2DX9Y ****
    Multistrategy Deutsche Concept Kaldemorgen RVC DWS Investments 3 i 0,91 % LU1663838461 - k.R.
    1   p = normaler Publikumsfonds; i = institutionelle Tranche
    2   Laufende Fondskosten in % des Fondsvermögens (ongoing charges)

    Aktienfonds

    Aktienfonds Fondsname Fondsanbieter Risiko-klasse Fondsanteils-klasse1 Fonds-kosten2 ISIN WKN Morningstar RatingTM
    Asien-Pazifik mit Japan Deutsche Invest I Top Asia FC DWS Investments 3 i 0,88 % LU0145649181 552524 k.R.
    Fidelity Funds – Pacific Fund Y-ACC-Euro Fidelity International 4 i 1,10 % LU0951203180 A1W4TQ *****
    Deutschland Standardwerte DWS Deutschland FC3 DWS Investments 3 i 0,80 % DE000DWS2F23 DWS2F2 *****
    DWS Deutschland GTFC4 DWS Investments 3 i 0,80 % DE000DWS2S36 DWS2S3 *****
    Europa mittelgroß DWS European Opportunities TFC DWS Investments 3 i 0,80 % DE000DWS2NN9 DWS2NN k.R.
    Euroland Standardwerte Deutsche Invest I Top Euroland FC DWS Investments 3 i 0,86 % LU0145647722 552519 ****
    Europa Standardwerte Blend Deutsche Invest I Top Europe FC DWS Investments 3 i 0,91 % LU0145635479 552496 ****
    Fidelity Funds – European Growth Fund Y-ACC-Euro Fidelity International 3 i 1,06 % LU0346388373 A0NGVT *****
    Schwellenländer Magellan C Comgest 4 p 1,90 % FR0000292278 577954 ****
    Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund I acc EUR Franklin Templeton Investments 4 i 1,42 % LU0300743605 A0MR8Q ****
    weltweit dividenden-orientiert DWS Top Dividende TFC DWS Investments 3 i 0,80 % DE000DWS18Q3 DWS18Q ***
    weltweit Standardwerte Blend DWS Akkumula TFC DWS Investments 3 i 0,80 % DE000DWS2L90 DWS2L9 ***
    DWS Vermögensbildungsfonds I TFC DWS Investments 3 i 0,80 % DE000DWS2NM1 DWS2NM k.R.
    Fidelity Funds – World Fund Y-ACC-EUR Fidelity International 3 i 1,07 % LU0318941662 A0MZMX *****
    weltweit Standardwerte Growth DWS Top World DWS Investments 3 p 1,45 % DE0009769794 976979 ***
    1   Laufende Fondskosten in % des Fondsvermögens (ongoing charges)
    2   p = normaler Publikumsfonds; i = institutionelle Tranche
    3   Nur Vorsorgeinvest, Zurich Vorsorgeflex, bAV Direktgarant Spezial
    4   Nur Basis Renteinvest Spezial (Fonds für steuerbegünstigte Anleger)

    Exchange Trade Fonds (ETFs)

    Exchange Trade Funds (ETFs) Fondsname Fondsanbieter Risiko-klasse Fonds-kosten1 ISIN WKN Morningstar RatingTM
    ETF auf Rentenindex Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C Xtrackers 2 0,15 % LU0290355717 DBX0AC ****
    Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C EUR hedged Xtrackers 2 0,25 % LU0378818131 DBX0A8 ****
    Xtrackers II Global Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C EUR hedged Xtrackers 2 0,25 % LU0290357929 DBX0AL ****
    Xtrackers II EUR Corporate Bond UCITS ETF 1C Xtrackers 3 0,25 % LU0478205379 DBX0EY **
    ETF auf gemischte Indizes Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C Xtrackers 3 0,70 % LU0397221945 DBX0BT *****
    ETF auf Aktienindex Xtrackers DAX UCITS ETF 1C Xtrackers 3 0,09 % LU0274211480 DBX1DA ***
    Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF 1C Xtrackers 3 0,09 % LU0380865021 DBX1ET ***
    Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF 4C EUR hedged Xtrackers 3 0,40 % LU0659580079 DBX0KT k.R.
    Xtrackers MSCI Emerging Markets swap UCITS ETF 1C Xtrackers 3 0,49 % LU0292107645 DBX1EM ***
    Xtrackers Stoxx Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D Xtrackers 3 0,50 % LU0292096186 DBX1DG ***
    Xtrackers MSCI World swap UCITS ETF 4C EUR hedged Xtrackers 3 0,52 % LU0659579733 DBX0KQ k.R.
    Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C (EUR) Xtrackers 4 0,15 % LU0490618542 DBX0F2 *****
    iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (EUR) Black Rock 4 0,20 % IE00B4L5Y983 A0RPWH *****
    Vanguard FTSE Developed Asia Pacifi c ex Japan UCITS ETF (EUR) Vanguard 4 0,22 % IE00B9F5YL18 A1T8FT ***
    Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF 1C (EU) Xtrackers 4 0,30 % LU0274209740 DBX1MJ ***
    Xtrackers MSCI AC Asia ex Japan Swap UCITS ETF 1C (EUR) Xtrackers 4 0,65 % LU0322252171 DBX1AE ***
    1   Laufende Fondskosten in % des Fondsvermögens (ongoing charges)
  • Kapitalanlage-
    gesellschaften

    Unsere Fondsgebundenen Produkte der Spezial-Linie bieten Ihren Kunden eine breit gefächerte Fondspalette von zahlreichen renommierten Kapitalanlagegesellschaften.

    Logo_Columbia_Threadbneedle_auf_800x400
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    Logo_Franklin_Templeton_auf_800x400
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