Nachhaltigkeit bei Zurich

Die nachhaltige Möglichkeit der Altersvorsorge

Nachhaltigkeit gewinnt zunehmend an Bedeutung und betrifft jetzt auch die Altersvorsorge. Nutzen Sie Ihre persönlichen Vertriebschancen!

Wettbewerbsstarke und vielfältige Produktauswahl, zum Beispiel:

  • ESG-Depotmodelle
  • Depotmodelle ETF mit Klima-Fokus
  • Einzelfonds für nachhaltige Altersvorsorge ohne Renditeverzicht

Hier finden Sie drei unterschiedlichen Kundenansprachen zur Auswahl:

Ansprachestories ESG – Die Welt im Wandel

Mehr Infos und Verkaufsunterlagen zu Nachhaltigkeit und ESG-Fonds bei Zurich finden Sie auf dieser Seite, die fortlaufend aktualisiert wird.

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Unsere Nachhaltigkeitsbroschüre

Zukünftige Risiken zu bewerten, Handlungsmöglichkeiten aufzuzeigen und die Transformation zu mehr Nachhaltigkeit mitzugestalten, verstehen wir als unsere Kernaufgabe als Versicherungsunternehmen, denn noch können wir handeln. Das bedeutet für uns vor allen Dingen, die Erderwärmung gemäß dem Beschluss des Pariser Klimaschutzabkommens auf möglichst 1,5 °C zu beschränken.

Ein wichtiger Meilenstein auf dem Weg zu mehr Transparenz in unserem Handeln ist die Veröffentlichung der freiwilligen Nachhaltigkeitsbroschüre, die diesen Herbst in die zweite Runde geht. Die Broschüre bietet nicht nur Details über die Nachhaltigkeitsstrategie der Zurich Gruppe Deutschland, sondern auch einen umfassenden Überblick der Maßnahmen, die auf unsere Nachhaltigkeitsziele einzahlen.

Die Broschüre (nur digital) kann für den nachhaltigkeitsinteressierten Kunden als weiterführende Information dienen. Aber auch in der Beratung zu Sach- oder Lebensversicherungsprodukten als Überblick des nachhaltigen Angebotes der Produkte herangezogen werden.

Erfahren Sie mehr über das Nachhaltigkeitsengagement der Zurich Gruppe Deutschland für das Geschäftsjahr 2022.

Hier geht es zu unserer Nachhaltigkeitsbroschüre

  • Dokumente
  • News
  • RegulatorischeAnforderungen
  • Fondsinfos
  • (Erklär-)Videos

Weitere Verkaufsunterlagen

Weitere Verkaufsunterlagen, z.B. auch zu anderen Produkten, sowie zahlreiche Anträge und Formulare finden Sie in unserer

Dokumentenbibliothek Leben

Produktinformationen

Dokumente wie Bedingungen sowie weitere Tarif- und Produktinformationen, Anträge und Formulare finden Sie im

My Marketing-Portal

Alle News

Eine Übersicht mit allen News - auch zu anderen Produkten und weiteren Themen - finden Sie hier.

IDD-Verordnung ab 02.08.2022

Rechtsverordnung der Europäischen Union, die bei der Beratung der sog. Versicherungsanlageprodukte vom Vermittler verlangt, die Nachhaltigkeitspräferenz des Kunden bei der Produktempfehlung zu berücksichtigen. Im Sinne dieser Verordnung bietet Zurich nachhaltige Produkte an, ...
  • die mindestens die nachteiligen Auswirkungen auf die sog. Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen bzw. vermeiden (sog. 4c-Produkte). Diese Produkte sind geeignet für Kunden, denen die Nachhaltigkeit des Investments WICHTIG ist.
  • die nicht nur nachteilige Auswirkungen berücksichtigen bzw. vermeiden, sondern darüber hinaus eine positive Wirkung auf das Förderziel Ökologie & Soziales haben (sog. 4b-Produkte). Der Mindestanteil für die Investition in dieses Förderziel ist in Prozent angegeben (z.B. 4b/ 50%). Diese Produkte sind geeignet für Kunden, denen die Nachhaltigkeit des Investments SEHR WICHTIG ist (d.h. als 4b-Produkt einen Mindestanteil von 5% aufweisen)

Wichtiger Hinweis: Für die Versicherungsanlageprodukte (d.h. die aufgeschobenen Rentenversicherungen der 3. Schicht) ist die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenz verpflichtend, bei Zurich kann dies über die Zurich Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung (ZGA-Tool in WebLife) erfolgen.

In den kapitalbildenden Produkten anderer Schichten (z.B. der Basis-Rente, der betrieblichen Altersvorsorge) besteht diese Pflicht nicht. Gleichwohl kann der Bewertungsmaßstab im Kundengespräch verwendet werden, wenn die Nachhaltigkeit des Produktes erläutert werden soll.

Transparenz-Verordnung (oder auch Offenlegungs-Verordnung) ab 10.03.2021

Rechtsverordnung der Europäischen Union, nach der Produkte bzw. Fonds hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit einstuft werden nach Art. 8 und Art. 9
  • Art.-8-Produkte verfolgen eine nachhaltige "ESG-Strategie". ESG steht für Environment Social Governance, d.s. Produkte, die in der Anlagepolitik ökologische und sozialgesellschaftliche Aspekte sowie die Art der Unternehmensführung berücksichtigen.
  • Art.-9-Produkte verfolgen eine nachhaltige "Impact-Strategie". Impact-Produkte haben eine direkte und messbare positive nachhaltige Wirkung

Bei den Produkten der FV Spezial ist die unterschiedliche Bewertung von Produkt und der zugrundeliegenden Fonds zu beachten. Die Vorsorgeinvest Spezial als Produkt ist bestenfalls als Art.-8-Produkt eingestuft, da in der Rentenversicherung auch die konventionelle Rentenphase betrachtet wird. In der Fondsanlage können neben Art.-8-Fonds aber auch Art.-9-Fonds gewählt werden.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung

Als Finanzmarktteiler im Sinne der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (sog. "Offenlegungsverordnung" oder "Transparenzverordnung") ist die Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung Aktiengesellschaft zur Offenlegung von bestimmten nachhaltigkeitsbezogenen Informationen auf Unternehmens- und Produktebene verpflichtet.

Die Inhalte zur Transparenzverordnung finden Sie auf der folgenden Seite:

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung

Weitere Informationen und Hilfestellung für Vermittler

Von vielen Branchenverbänden gibt es Checklisten als Hilfestellung für Vermittler. So hat zum Beispiel der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW gemeinsam mit dem VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V. praxisnahe Hinweise und Formulierungsvorschläge zur Erfüllung der gesetzlichen Pflichten für Vermittler entwickelt:

https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/presse/umsetzung-der-eu-transparenzverordnung-zum-10-3-2021/

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) hat in Zusammenarbeit mit Prof. Dr. Matthias Beenken von der Fachhochschule Dortmund eine Checkliste zur Transparenz-Verordnung veröffentlicht. Anhand des Leitfadens können Vermittler prüfen, ob und inwiefern sie von der Regelung betroffen sind. Die Checkliste finden Sie hier:

https://www.bvk.de/meldung/54/

Bitte beachten Sie außerdem die Vertriebsinfos zum Thema (auf dieser Seite unter "News").

Zurich & DWS bieten nachhaltige Produkte

Die leistungsstarken Fondspolicen von Zurich, allen voran die Vorsorgeinvest Spezial (in allen Schichten, mit und ohne Garantie), sind mit den wählbaren ESG-Fondsanlagen gem. Art. 8 als nachhaltiges Finanzprodukt verkaufbar. Auch wenn die Einstufung als Art.-9-Produkt aufgrund der Berücksichtigung der Rentenphase nach aktuellem Stand ausgeschlossen ist, ist eine Fondsanlage nur mit Impact-Fonds möglich. In den ESG-Depotmodellen sind aktuell mit dem DWS Green Bonds TFC und den SDG Global Equity zwei Impact Fonds enthalten.

Alternativ können Sie auch im Direktgeschäft auf einige Impact-Fonds zurückgreifen.

Nachhaltige Fonds bei Zurich

Hier finden Sie aktuelle Informationen zu unseren fondsgebundenen Versicherungen in Neugeschäft und Bestand, auch zu nachhaltigen ESG- und Impact Investing Fonds

Fondsinformationen

Erklärfilm-Reihe der DWS zur Thematik ESG (Herr Braun erklärt grün)

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Grün, grüner, Geldanlage

In der aktuellen Zeit ist es wichtiger denn je zu verstehen, dass Nachhaltigkeit viel mehr bedeutet als nur Umweltbewusstsein. Was Nachhaltige Geldanlage eigentlich ist und warum es sich lohnt, sich genauer damit zu beschäftigen, erklärt Robin Braun.

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Normen – soziale Spielregeln für Unternehmen

Internationale Normen regeln das Verhalten von Unternehmen. Zum Beispiel den Umgang mit Mitarbeitern oder Lieferanten. Warum diese Spielregeln gerade in der jetztigen Zeit so wichtig sind: DWS-Experte Robin Braun weiß mehr dazu.

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ESG ETFs, AKLA? Also alles klar?

Dr. Robin Braun, Nachhaltigkeitsexperte der DWS, erläutert heute Einzelheiten zu nachhaltigen ETFs. Immer mehr Anleger möchten in Unternehmen investieren, die gewissen ökologischen und sozialen Standards entsprechen und gut geführt werden (ESG), ohne auf eine positive Wertentwicklung zu verzichten.

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Klassenbester

Best-in-Class = Greenwashing? Früher in der Schule gab es ja für alles Auswahlverfahren und für jeden den passenden Begriff: Sportskanone, Klassen-Clown, Musterschüler.

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Reden ist Silber – beim Investieren ist es sogar Gold wert

Reden ist nicht immer nur Silber, oftmals ist der klärende Dialog sogar besser. Zum Beispiel beim Thema Nachhaltiges Investieren und der Frage, wie man als Anleger mit Unternehmen umgeht, die noch keine Vorbilder im Bereich Nachhaltigkeit sind. Als stimmberechtigter Aktionär kann man für Verbesserungen eintreten.

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Es geht heiß her – auch bei Investments

Seit März (2020) sinken global die CO2-Emissionen und die Luftqualität verbessert sich – das bedeutet aber nicht, dass Nachhaltigkeit deswegen auf die lange Bank geschoben werden darf. Durch den Klimawandel hervorgerufene Probleme wie Überflutungen, Waldbrände oder Niedrigwasser werden nicht verschwinden.

Film Nachhaltigkeit und ESG
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